Texto de advertencia sobre Fraude Financiero
La Embajada del Reino de los Países Bajos ha recibido
numerosas preguntas sobre la legitimidad de determinadas peticiones
enviadas por correo tradicional o electrónico. En esas cartas o
e-mails se prometen grandes sumas de dinero a cambio del pago de
determinados anticipos, costes de transacción, derechos de aduana,
etc.; en algunos casos, se anuncia que el destinatario ha ganado un
premio de una lotería. Según las citadas cartas o e-mails, las
transacciones financieras o de otro tipo habrían sido iniciadas por
empresas con sede en los Países Bajos o en otro país europeo.
La
Embajada quiere advertir explícitamente que las peticiones de este
tipo son probablemente de naturaleza fraudulenta y tienen relación
con una conocida forma de estafa que se manifestó por primera vez en
África Occidental durante los años ochenta del siglo pasado. Este
tipo de estafas se extendió de tal forma que las autoridades
nacionales y de aplicación de la ley las conocen como el "fraude
bancario nigeriano", "
Nigerian advance fee-fraude" (fraude nigeriano de anticipo de
dinero), "fraude 419", etc. El fraude mediante el cual se sugiere
que se ha ganado un premio de una lotería forma una categoría
aparte, pero es comparable al anterior y lo practican los mismos
estafadores.
Algunas de las características comunes del "advance fee-fraude"
son:
Existe una suma de dinero (o productos), de origen legal o ilegal, provinientes o derivados de una lotería, de un plan de inversiones, del petróleo, de un legado, de bienes inmuebles, de una quiebra, etc. que quedará liberada si el beneficiario paga previamente una determinada cantidad vinculada a la liberación del dinero (o los productos).
Para
poner en marcha la transacción, el beneficiario debe ponerse en
contacto con un empleado de la empresa que tendría su sede en los
Países Bajos (u otro país europeo).
El "empleado" debe ser localizado por teléfono (móvil); un número en los Países Bajos comienza siempre con 0031 (06)…….
Los intentos de verificar la empresa o las direcciones implicadas en una guía de teléfonos o en la cámara de comercio no producen ningún resultado.
Para tramitar la transacción y pagar la cantidad por anticipado o “advance fee”, el interesado es en muchas ocasiones invitado a viajar a los Países Bajos
Si sospecha que alguien se ha puesto en contacto con usted para tomar parte en alguna de estas prácticas, le rogamos que tenga muy en cuenta los siguientes consejos.
¡Si una oferta es
demasiado bonita para ser verdad, es que no es verdad!
Haga caso omiso a este
tipo de cartas o e-mails.
No envíe nunca datos
personales tales como el nombre, la dirección o su número de
cuenta.
¡No pague nunca por anticipado!
No acepte invitaciones de
viajar a otro país; además de perjuicios financieros, estos
viajes pueden traducirse en un robo o, incluso, en un
secuestro (con un final trágico) en, por ejemplo, Nigeria o
Suráfrica, o en un arresto por haberse implicado en
actividades ilegales (el artículo 419 de la ley
nigeriana).
Tenga cuidado con
los cheques. Existe una gran probabilidad de que los cheques
ofrecidos por nigerianos sean falsos o estén
falsificados.
Hágase aconsejar
ampliamente por bancos, cámaras de comercio, embajadas
holandesas, etc. antes de hacer negocios en África
Occidental.
Fíjese bien: para
apoyar estas prácticas fraudulentas se utilizan muchos sitios
web falsos de bancos y empresas de seguridad.
Dado el hecho de que la policía neerlandesa recibe tantos reportes de esta índole, en muchas ocasiones no envía un acuse de recibo. A causa de los métodos usados por los estafadores (Internet, números de celulares, direcciones y nombres no existentes, cuentas bancarias que solo existen unos días), en la mayoría de los casos es extremadamente difícil encontrar los perpetradores o recuperar el dinero de la víctima.